5月以来,基金业内再度掀起“降费潮”,华商基金、前海开源基金等多家公司旗下产品公告降低费率。
中泰元和价值精选混合近日的公告显示,5月17日起,投资者通过公司直销渠道申购该基金,申购费率会在原申购费率基础上享受0.1折优惠;原申购费率为固定金额的,按原申购费率执行。
自5月12日起,华泰紫金智盈债券也调整管理费率并修改基金合同,将管理费率由每年0.40%,降低至每年0.30%。
除此之外,今年5月8日至8月4日17点期间,认购华商创新医疗混合的个人投资者可享受认购费率优惠;前海开源基金也与部分销售机构协商一致,自5月11日起,对投资者通过部分销售机构办理前海开源裕泽定开混合的赎回业务的赎回费率进行优惠等。
从近期降费的基金类型来看,债券型、混合型基金数量较多,而这两类基金去年四季度均出现过规模大降现象。天相投顾数据显示,债券型基金由于去年四季度的债市调整,遭到资金大幅赎回,尽管今年一季度规模小幅回暖,但相较去年三季度末依然相差甚远。同时,混合型基金由于权益市场波动较大,整体投资效益减弱,截至今年一季度末,已连续两个季度规模下滑。
“降费原因方面,债券型、混合型基金此前规模缩水明显,基金公司可能出于做大规模等因素考虑,以降费的方式来吸引投资者;同时,当下权益类市场主线逐渐明确,近期债市也有所回暖,机构投资者也希望通过吸纳资金来布局后市机会。”有基金行业分析人士说。
长期而言,随着基金产品越来越多、竞争越来越激烈,基金降费势在必行。中国证券投资基金业协会数据显示,截至今年3月末,公募基金数量已达上万只,而3年前仅有6800多只。在快速增加的产品数量背后,是基金同质化竞争日益加强。