财经车|前言 |
金融品牌力量——中国金融年度品牌案例大赛媒体融合案例展是贯彻落实习近平总书记“中国产品向中国品牌的转变”重要论述指示精神，支持促进金融业品牌高质量发展的品牌宣传活动。按照活动安排，第五届中国金融年度品牌案例大赛案例征集过程中，大赛同步对第五届报送案例进行融媒体展播，并将组织网络投票活动，根据投票结果评出第五届大赛“年度人气品牌案例奖”。
报名奖项：用户体验年度案例奖
案例名称：山西证券“智慧债券投顾平台”助力债券投顾业务数字化转型案例
山西证券立足于服务实体经济、促进转型发展，全面提升对中小银行的服务力度，大力发展银行债券投顾业务，秉承科技赋能的理念，以科技作为业务的护城河，运用云计算、大数据、人工智能等先进技术，探索债券投顾业务数字化转型，通过创新业务模式，独立自主研发了“智慧债券投顾平台”，并荣获中国人民银行、中国证监会联合颁发的“金融科技发展奖”。
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前期调研发现传统债券投顾业务的痛点主要体现在以下两个方面：一是展业效率较低，以线下方式进行着大量的重复性工作，比如投资建议书的沟通、确认，每日估值台账计算等；二是服务内容较为单一，传统债券投顾服务主要以投资建议书的提供为主。
智慧债券投顾平台当前实现的功能覆盖投顾业务的交易、投研、客户服务全链条，主要体现在“提升工作效率”和“健全服务体系”两个方面。
图1 投资建议书实时确认
提升工作效率方面。大量的数据计算、信息传递沟通等工作都通过平台完成，减少了投顾人员投研、交易和客户服务的重复性工作。投顾不再需要手工导出投资建议书，系统直接同步投资建议书通过平台一键发送客户确认。投顾不再需要手动计算全部客户账户数据，数据计算和信息传输都由系统自动完成。投顾也不再需要每天多次手动发送信息给用户，可以通过RPA机器人一次群发。
图2 持仓分析
健全服务体系方面。三大核心服务：一是投顾服务，为客户提供投资建议，并进行账户管理、账户详情、投资建议书等内容；二是持仓分析服务，基于客户持仓，为客户提供持仓分析服务；三是研究报告服务，为客户提供每日复盘、周报、月报等研究报告服务。补齐投后服务方面：头寸管理，实现账户当前及未来几日的债券、回购到期情况、现金流出计划等，系统提示当前账户缺口，并及时推送市场资金行情，辅助账户头寸管理；风险提示，系统对于市场大幅波动导致估值调整剧烈的账户持仓以及触发交易纪律的持仓进行预警提示；债券到期提醒，对于客户持有并即将到期的债券给予明确提醒。贴心基础服务方面：服务中心包括常见问题、反馈交流、问卷调查等功能；个性化的消息中心，灵活的编辑功能，按照消息不同重要程度，采用不同的方式提醒用户，提升消息触达率。
平台上线后，山西证券对平台的外部客户和内部用户进行了调研。外部客户满意度较高，客户打分都在 4-5 分（满分5 分）。内部用户工作效率得到极大提升，对减少投研、交易的重复性工作，提升工作效率，实现投顾业务电子化，提高客户服务水平有直观重要的作用。
智慧债券投顾平台有效解决了传统投顾服务效率低、服务内容过于单一等问题，对于扩大固定收益业务在中小银行及市场投顾业务链条上各类参与机构间的影响力、建设一流专业的固收投顾品牌起到了重要作用。
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征稿日期
2022年5月-10月
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