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监管要闻
一、个人养老金投资公募业务落地，15只养老目标FOF密集获批
11月4日，证监会公布《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》），自公布之日起施行。
《暂行规定》对参与个人养老金投资公募基金业务的各类市场机构及其展业行为予以明确规范。主要规定以下三方面内容：一是明确基金管理人、基金销售机构等机构开展个人养老金投资公募基金业务的总体原则和基本要求，以及基金行业平台职责定位；二是明确个人养老金可以投资的基金产品标准，并对基金管理人的投资管理和风险管理职责作出规定；三是明确基金销售机构的展业条件，并对基金销售机构信息提示、账户服务、宣传推介、适当性管理、投资者教育等职责作出规定。
下一步，证监会将指导中国结算、基金业协会、行业机构认真落实《暂行规定》，稳妥推进个人养老金投资公募基金业务落地，更好服务于居民养老投资需求。
二、银保监会就《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见
11月4日，银保监会起草了《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法（征求意见稿）》（以下简称《暂行办法》），并向社会公开征求意见。
《暂行办法》共六章六十二条，主要内容包括：一是总则。明确了《办法》制定目的、个人养老金业务的相关定义、行业平台功能和监管主体等。二是商业银行个人养老金业务。明确了个人养老金业务范围等，对个人养老金资金账户、个人养老金产品等提出具体要求。三是理财公司个人养老金业务。规定了个人养老金理财产品类型，以及理财公司等参与机构应满足的要求。四是信息报送。对商业银行、理财公司向行业平台报送信息和向监管部门报告情况等提出要求。五是监督管理及附则。对商业银行、理财公司、理财产品实施名单制管理和持续监管。
下一步，银保监会将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《暂行办法》并适时发布实施。同时，银保监会将依照《暂行办法》的相关规定，综合考虑商业银行、理财公司主要审慎监管指标等因素，确定首批开办个人养老金业务的机构名单，切实满足人民群众多样化养老需求，助力第三支柱养老保险体系健康发展。
三、银河证券、中信建投等头部券商已通过中国结算个人养老金系统验收测试
11月1日，包括银河证券、中信建投等在内的数家头部券商，已经通过了中国结算组织的有关个人养老金系统的测试验收。
据了解，中国结算分别于10月12日至18日、19日至25日组织开展了两轮系统验收测试。近日，中国结算反馈了10月12日至18日的测试结果，多家头部券商通过。随后，中国结算将反馈19日至25日的测试结果。
据悉，通过测试后，券商将可以申请代销个人养老金可投资的金融产品。
四、上交所披露沪市主板公司、科创板公司前三季度业绩经营概况
近日，上交所披露沪市主板公司、科创板公司前三季度业绩经营概况。截至2022年10月31日，沪市主板1669家上市公司完成三季报披露。2022年前三季度，沪市主板公司合计实现营业收入37.23万亿元、净利润3.39万亿元、扣非后净利润3.27万亿元，同比分别增长8%、5%和6%。其中，第三季度营业收入、净利润、扣非后净利润同比增幅分别为7%、1%和2%，主要业绩指标保持持续稳定增长。前三季度沪市主板277家公司发生亏损，占17%，较上半年亏损家数基本持平，较上年同期增加108家；合计亏损金额1882亿元，较上年同期增加957亿元。
2022年前三季度，科创板公司实现营业收入7822.14亿元，同比增长33%；实现归母净利润891.24亿元，同比增长25%；实现扣非归母净利润760.68亿元，同比增长26%，呈现稳步增长态势。
其中，第三季度，科创板公司实现营业收入2772.81亿元，同比增长31%；实现归母净利润286.56亿元，同比增长15%；实现扣非归母净利润229.85亿元，同比增长13%。前三季度，七成公司营业收入同比增长，85家公司增幅在50%以上，142家公司营业收入在10亿元以上；五成公司归母净利润同比增长，109家公司增幅在50%以上，188家公司归母净利润在1亿元以上。2019-2021年以来，科创板公司营业收入、归母净利润、研发投入复合增长率分别达到29%、86%、29%。
五、中基协公布9月证券期货经营机构私募资管产品备案与企业资产证券化业务备案运行情况简报
据中基协披露，2022年9月，证券期货经营机构当月共备案私募资管产品896只，设立规模765.43亿元，9月设立规模环比增长5.15%，同比降低20.32%。证券期货经营机构私募资管业务规模合计15.84万亿元（不含社保基金、企业年金），较上月底减少2,180.37亿元，减少1.36%。
2022年9月，企业资产证券化产品共备案确认114只，新增备案规模合计1,140.20亿元。9月新增备案规模环比增长24.75%，同比减少23.22%。按基础资产一级分类，本月债权类产品新增备案规模999.29亿元；未来经营性收入类产品新增备案规模28.98亿元；REITs类产品新增备案规模97.07亿元；其他类产品备案14.86。按基础资产二级分类，小额贷款债权、应收账款、融资租赁债权、商业不动产抵押贷款(CMBS)新增备案规模合计占月度备案产品新增备案规模的85.32%，较上月上升0.85%。截至2022年9月底，存续企业资产证券化产品2,183只，存续规模19,700.85亿元,存续规模较上月下降1.86%。
新品发行
一、 兴证全球恒信债券发行，千亿固收公司力作
据悉，兴证全球恒信债券C（交易代码：016482）正在发行中，募集时间为10月24至11月7日。该基金主投债券，100%不参与高风险股市投资，波动相对较小，期望获得更舒心的投资体验。该基金投资理念是收益求稳，争取更高胜率与更小波动。
该产品拟任基金经理是田志祥，清华大学金融硕士，拥有4年债券研究，逾3年投资经验，深耕债市投资，是风险收益把控能手，先求严守风险底线，再争收益。他的投资理念是精选优质债券，获取相对确定的票息收益；精细化管理，多重策略力争增加收益弹性；严格控制回撤，争取获得更好的持有体验。
二、 博时恒耀债券发行，全能型老将攻守有道
目前，博时恒耀债券C（交易代码：016671）正在发行中，募集时间为10月10日至11月8日。
该产品将通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场趋势分析有机结合、定性分析和定量分析相互补充的方法，在股票、债券、基金和现金等资产类别之间进行相对稳定的适度配置，进行前瞻性的决策。产品将配置不低于80%的债券资产，投资国债、金融债、地方政府债、政府支持机构债等；不高于20%的股票、权益基金、可转债等，其中，本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%，投资于基金的比例为基金资产的0%-10%。
该基金拟任基金经理为博时基金首席基金经理过钧，证券从业超20年的公墓老将，超17年投资年限全市场top3，券种配置灵活多元、债券出身兼顾权益，基本面至上，流动性管理与短久期资产配置兼顾。
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