财经车2022年是不平静的一年，在俄乌冲突、疫情反复以及美联储暴力加息的影响下，全球经济经复苏之路走得异常艰难。在稳增长政策的呵护下，国内经济探底回升，叠加防疫政策松绑的预期，有望进入新的发展阶段。以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的格局正在走向成熟，党的二十大胜利召开为资本市场注入强大信心和长远动力。在此背景下，国内资管行业迎来提质增效的战略机遇期，有利于销售平台和基金管理人进一步开拓合作空间、创新合作模式、强化优势互补。
深化与机构多元合作
作为业内领先的第三方独立销售机构，海银基金基于长远性、可持续发展理念，严选优质合作机构，致力于为客户带来更长期、更稳定的回报。
截至目前，海银基金已与超70余家公募基金管理人以及70余家私募基金管理人达成合作，上线公募基金产品6000余只，私募证券基金产品200余只，覆盖多资产、多策略，满足投资者多元化配置需求，为广大投资者持续创造长期收益，收到了广泛而积极的评价。
立足于现有业务，海银基金将继续深化与各合作机构，包括公募基金和私募证券基金，以及券商、保险资管的全面合作：在创新业务方面，紧跟监管步伐，在如养老基金、指数基金、FOF以及基金投顾等方面与基金管理人建立更深入的合作机制；在资产配置方面，以为投资者创造长期价值为核心，通过投研驱动，为投资者提供优质产品和优质管理人，满足投资者多资产、多策略、分散化的投资需求；在投资者教育方面，加强面向普通投资者的输出，倡导价值投资理念，避免投资中非理性抉择，与投资者共同成长。
拓展机构业务版图
随着保险、社保、养老等机构资金的不断壮大，市场机构化投资的趋势日益明显，叠加今年权益市场行情低迷，市场募集难度大大增加，此时布局机构业务，成为以个人客户为主要销售对象的传统线下三方平台的转型契机。
与此同时，传统的以机构投资者寄送开户、交易资料原件，直销柜台手工进行操作、通过邮件电话进行客户服务的业务方式，已经愈发满足不了日益增加的机构投资业务需求。
为解决以上业务发展需求，顺应机构化的投资趋势，海银基金通过布局机构业务，基于对现有直销柜台、客户服务业务的难点和痛点的深入分析、挖掘，借助金融科技的力量，拟推动机构柜台业务的数字化转型，整合公司现有销售系统、CRM系统、风控系统、OCR系统建设成机构业务一体化服务平台，为机构客户提供高效、智能及专业化服务支持。
就在前不久，海银基金发布了海银基金企业级理财平台，为企业用户量身打造个性化的理财方案，提供满足不同流动性、收益性期望的资产配置选择。
长期专业服务，共同陪伴成长
在信息化时代，投资者获取信息的手段和来源成爆炸式增长，但如何筛选有效信息，做出对个人投资有利的选择，成为很多投资者面临的难题。海银基金开展投资者教育相关活动的初衷，就是选择和客户开展更精进化的学习、陪同客户一起专业成长。只有陪伴客户一起成长，才能在未来的服务道路上，和客户实现真正的理解和同频，健康投资，建立长期信任的服务关系。
海银基金投资者教育活动通过专注于投资者教育广度的线上活动和聚焦于投资者教育深度的线下活动，让客户全方位了解金融市场，深谙投资逻辑，并明确的自己的投资目标与需求，让产品、市场和自己的投资需求相匹配，从而做好资产配置。
海银基金专注于投资者教育广度的线上活动主要通过财富课堂、见“基”行“市” 、主题教育、云端投策会四种形式展开。
金融市场变幻多端。如何穿越市场周期，快速、精准地抓住投资机会、做出投资决策，实现财富恒久稳健的保值增值，已经成为了投资者的投资关注重点。基于此，海银基金特别面向投资者推出线上课程《财富课堂》。2022年邀请12位基金细分领域的专家，针对12个主题，推出12节线上课程。内容涵盖两大板块，包括《六节课掌握私募证券全景》、《六节课带你玩转公募基金》的课程。
与此同时，海银基金借助视频号打造《见“基”行“市”》栏目，每周四与投资人相聚，一起解读经济热点，聚焦二级市场。对热门基金进行解析，与投资人一起畅聊基金产品相关策略。
而为了更好地让投资者掌握市场热点，管理投资主题，海银基金开设投资者教育“主题教育”相应版块。目前主题教育栏目设置“定投系列”，以“定投30节课”为主题。通过制作2-3分钟的动画拟人小视频的形式，带领投资者学习公募基金定投相关内容。视频公布渠道为“海银基金视频号”，固定公布时间为每周五下午。未来，海银基金还将陆续推出“养老主题”等其他主题教育，旨在通过利用通俗易懂语言来让投资者掌握相关知识内容。
除此之外，海银基金还于每季度召开线上“云端投策会”。2022年开年以来，海银基金分别于3月、6月、8月、11月举办投策会。通过投策会，海银基金聚焦基金投资，重磅发布未来战略，邀请业内知名专家共同探讨宏观经济形势。投策会设置访谈环节，投资者通过线上提问等方式参与活动。
海银基金同样非常重视与投资者的线下沟通与交流，并通过沙龙活动、高端线下投教课程赋能投资者。沙龙形式多样，氛围轻松，是非常适合投资者教育的渠道。自2021年起，由海银基金及各个分公司牵头组织，在各分公司区域开启了定期频率的投资者沙龙活动，已举办多次。每期活动，海银基金向投资者分享研究成果，组织投资者对市场进行分析讨论。同时也经常邀请相关基金管理人向投资者讲解各基金产品的投资思路和投资机会。
在高端线下投教课程设置上，海银基金使用独家教材，帮助投资者同步了解国际国内金融趋势，从专业上真正提升基金投资理念，构建一套合理科学的基金配置方法论。海银基金通过帮助投资者提升财商思维，掌握基本的由浅到深，涵盖全种类基金的投资者教育课程，掌握金融知识和资产配置工具，提高对基金配置的辨别和分析能力。
免责声明：本文仅供参考，不构成投资建议。
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