财经车招商银行、广发银行、银联商务被重罚。
易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮表示，2022年支付行业处罚频现，主要有两方面特征：一是处罚频次增加，监管顶层制度日益完善，监管科技水平也不断精进，机构的违规“小动作”难以藏身；二是“双罚”趋势显著，除了机构层面的处罚，对责任人的个体处罚力度也在同步进行。
2022年2月，央行等联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，在全国范围内推动开展打击治理洗钱违反犯罪三年行动。在风险为本理念下，可以预见反洗钱监管形势将会越加严格。
△图源：图虫创意
两银行和一支付机构被罚
12月30日，央行对招商银行、广发银行、银联商务及多名相关责任人作出行政处罚，累计罚款1.34亿元。
广发银行除被罚款3484.8万元外，另有12名当事人被央行处罚，罚金1万元至9万元不等。
银联商务除被罚6516万元外，另有4名当事人被央行一并处罚，罚金5万元至11.5万元不等。
就此，银联商务回应称，坚决拥护央行对支付行业的严监管要求，并将举一反三，持续改进，继续认真执行产业各项政策法规，争做支付行业合规经营表率。
反洗钱监管再度升级
时代周报记者梳理央行及各分支机构官网后发现，近两月，交通银行、工商银行、邮储银行等近十家金融机构因违反《反洗钱法》被央行处以重罚。
“央行此次年末开出的支付罚单，是近年支付行业强监管态势的典型缩影。”苏筱芮表示，监管对违规支付机构的处罚力度逐步加码，近年支付行业频收巨额处罚，其中不乏上亿级别的罚单。
据央行发布2021年反洗钱监督管理工作总体情况介绍，在反洗钱执法检查方面，2021年央行全系统共开展159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查。检查涉及银行业机构600家、非银行支付机构18家、保险机构11家、证券业机构9家。
2022年1月，为提升金融行业洗钱和恐怖融资的风险防范能力，央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做详细规定，不断完善反洗钱监管制度。
光大证券统计数据显示，2022年前三季度，反洗钱行政处罚涉及银行业、支付行业、保险业、证券业四类金融机构。从处罚笔数和处罚金额来看，银行业金融机构受到的处罚笔数和处罚金额占比最高，涉及反洗钱处罚608笔，处罚总金额共计约27852.71万元。支付行业合计处罚10258.6万元，亦成为监管关注重点。
11月17日，央行反洗钱局副局长王静公开表示，近年来，央行按反洗钱工作的总体部署，结合我国金融监管体制实际情况逐步确立了以风险评估为基础、执法检查和日常监管相结合的风险为本反洗钱监管框架。
“下一步，央行将继续改进和完善监管方式，着重引导金融机构建立自我驱动的洗钱风险管理机制，充分调动金融机构反洗钱工作的积极性、主动性。重点完善风险为本监管评价、加强改进反洗钱日常监管和沟通两方面工作。”王静表示。
作者丨夏子轩
编辑丨刘威魁
值班丨满 满
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