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河南4家村镇银行开始兑付第三方平台客户资金 超过50万也可全额兑付

经过几轮垫付后,河南4家村镇银行开始对第三方平台的客户进行兑付,多个储户已经收到短信,提醒登录村镇银行官网,进行线上预约办理。这次兑付的三方平台客户资金从5万元、10万元、几十万元、上百万不等。同此前一样,此次兑付的均是本金,不含利息。

客服还告诉媒体,资金超过50万以上的部分也可以全额兑付,在网上提交客户信息预约登记表,工作人员审核通过后24小时到账,建议使用此前信息登记使用的银行卡,以便更快地通过审核。

今年8月,河南银保监局、河南省地方金融监管局发布第7号公告,对单人合并金额40万-50万的开始垫付,50万以上按照50万垫付,未垫付部分权益保留,根据涉案资产追偿情况依法依规予以处理。

2022年4月18日,河南四家村镇银行(禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行)、安徽两家村镇银行(固镇新淮河村镇银行和黟县新淮河村镇银行),在毫无预警的情况下,同期陆续关闭了线上系统,造成大量客户不能取款,轰动全国的河南村镇银行事件被逐渐揭开面纱。

除了开封新东方村镇银行,其余五家村镇银行的大股东均为河南许昌农商行。许昌警方发布通报称,2011年以来,以犯罪嫌疑人吕奕为首的犯罪团伙通过河南新财富集团等公司,以关联持股、交叉持股、增资扩股、操控银行高管等手段,实际控制禹州新民生等几家村镇银行,涉嫌实施系列严重犯罪。该犯罪团伙在正常存款利息之外,用非法获取的部分资金,以年化收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资金,该“贴息”经资金掮客层层盘剥后,被部分大额资金客户获取。

目前涉及河南村镇银行案,已有四位河南省农村信用社联合社前高管被带走调查,河南银保监局多名监管人员也因此被查。据许昌公安机关8月份通报,此案已逮捕234位犯罪嫌疑人。

已是塞浦路斯国籍的主要犯罪嫌疑人吕奕自从2022年2月因协助调查原银监会副主席蔡鄂生受贿案进去了几个月后,随后就去了美国。后来吕弈在境外以“久安电视国际传媒集团”理事长的名头混迹纽约华人圈。

去年7月15日,出事村镇银行启动首批垫付,主要是对5万元及5万元以下的客户。垫付资金来源于地方公安机关在案件查办过程中,查封、扣押、冻结的新财富集团部分资产处置变现所得资金。7月25日开始第二批垫付,垫付对象为单家机构单人合并金额10万元(含)以下的客户。

到去年8月30日,一共发布了7次垫付公告。

2022年8月12日,银保监会有关部门负责人在通气会上表示,截至8月11日晚,已累计垫付43.6万户、180.4亿元,客户、资金垫付率分别为69.6%、66%。